Kifid bepaalt grens: persoonsgegevens uit antiwitwasonderzoek maximaal vijf jaar bewaard

Banken staan voor een lastige evenwichtsoefening: enerzijds zijn ze wettelijk verplicht om nauwkeurig witwassen en fraude te bestrijden, anderzijds moeten ze zeer zorgvuldig omgaan met de gevoelige informatie van hun klanten. Die balans is in de praktijk vaak precair.

Klifid, het onafhankelijke klachtenloket voor consumenten en ondernemers in de financiële sector, brengt met haar recente oordeel deze spanning scherp aan het licht.

Bij ING werd onlangs de relatie met twee klanten beëindigd na onvoldoende medewerking aan een witwasonderzoek. De bank registreerde hun persoonsgegevens vervolgens acht jaar in een intern waarschuwingsregister. En dat is te lang, stelt Kifid. Volgens de Wwft mogen gegevens uit klantonderzoeken namelijk maar maximaal vijf jaar worden bewaard.

De Geschillencommissie licht toe dat registratie in het interne register van een bank gerechtvaardigd kan zijn als klanten niet meewerken aan een onderzoek, maar dat banken zich strikt aan de wettelijke bewaartermijn moeten houden.

ING moet de registratieduur terugbrengen van acht naar vijf jaar. Deze uitspraak geldt als richtinggevend voor vergelijkbare klachten in de toekomst.