Een afwikkelonderneming, betaalinstelling, clearinginstelling, elektronischgeldinstelling, entiteit voor risico-acceptatie, bank, kredietunie, premiepensioeninstelling, verzekeraar of wisselinstelling met zetel in Nederland richt de bedrijfsvoering zodanig in dat deze een beheerste en integere uitoefening van haar onderscheidenlijk zijn bedrijf waarborgt.
Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot het eerste lid. Deze regels hebben betrekking op:
het beheersen van bedrijfsprocessen en bedrijfsrisico’s;
integriteit, waaronder wordt verstaan het tegengaan van:
belangenverstrengeling;
het begaan van strafbare feiten of andere wetsovertredingen door de financiële onderneming of haar werknemers, die het vertrouwen in de financiële onderneming of in de financiële markten kunnen schaden;
relaties met cliënten die het vertrouwen in de financiële onderneming of in de financiële markten kunnen schaden; en
andere handelingen door de financiële onderneming of haar werknemers die op een dusdanige wijze ingaan tegen hetgeen volgens het ongeschreven recht in het maatschappelijk verkeer betaamt, dat hierdoor het vertrouwen in de financiële onderneming of in de financiële markten ernstig kan worden geschaad;
de soliditeit van de financiële onderneming, waaronder wordt verstaan:
het beheersen van financiële risico’s;
het beheersen van andere risico’s die de soliditeit van de financiële onderneming kunnen aantasten;
het zorgen voor de instandhouding van de vereiste financiële waarborgen;
met betrekking tot een bank of een beleggingsonderneming als bedoeld in artikel 3A:2, onderdeel b, of een verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, het opstellen, bijhouden en uitvoeren van een herstelplan onderscheidenlijk een voorbereidend crisisplan, dat voorziet in maatregelen die de onderneming in staat stellen haar financiële positie na een aanzienlijke verslechtering ervan te herstellen; en
andere bij algemene maatregel van bestuur te bepalen onderwerpen;
met betrekking tot banken, beleggingsondernemingen en financiële instellingen die een verklaring van ondertoezichtstelling als bedoeld in artikel 3:110 hebben, een administratie die zodanig is dat deze geen belemmering vormt of kan vormen bij de uitvoering van het depositogarantiestelsel of het beleggerscompensatiestelsel;
met betrekking tot afwikkelondernemingen, banken, betaalinstellingen en elektronischgeldinstellingen, het waarborgen van de goede werking van het betalingsverkeer.
Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden normen gesteld voor afwikkelondernemingen, banken, betaalinstellingen en elektronischgeldinstellingen ter waarborging van de goede werking van het betalingsverkeer. Deze normen zien ten minste op de veilige afwikkeling van betalingstransacties en het functioneren van de daarvoor benodigde infrastructuur bij deze ondernemingen.
Onverminderd artikel 4:14 is het tweede lid, aanhef en onderdeel c, van overeenkomstige toepassing op beheerders met zetel in Nederland van een icbe, beleggingsondernemingen met zetel in Nederland die beleggingsdiensten verlenen of beleggingsactiviteiten verrichten in Nederland, bewaarders met zetel in Nederland, Nederlandse beheerders van een beleggingsinstelling en pensioenbewaarders die zijn verbonden aan een pensioenfonds of premiepensioeninstelling met zetel in Nederland.
Het tweede lid, aanhef en onderdeel c, is van overeenkomstige toepassing op entiteiten als bedoeld in artikel 3A:2, onderdelen c tot en met g.
De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het op grond van het tweede lid bepaalde indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die dit artikel beoogt te bereiken anderszins worden bereikt, tenzij het op grond van het tweede lid bepaalde betrekking heeft op het verlenen van een beleggingsdienst of verrichten van een beleggingsactiviteit of nevendienst.
Een bank voert een administratie die zodanig is dat deze geen belemmering vormt of kan vormen bij de uitvoering van het depositogarantiestelsel. Zij maakt daarbij gebruik van het burgerservicenummer van een depositohouder en, voor zover van toepassing, van diens wettelijk vertegenwoordiger of, in het geval van een rechtspersoon, van diens rechtsgeldig vertegenwoordiger in het belang van de uitbetaling van de vergoeding binnen de ingevolge artikel 3:261, tweede lid, bepaalde termijn, het ingevolge artikel 3:262 vaststellen van de bijdragen, en het toezicht op de naleving van de in de eerste volzin van dit lid opgenomen verplichting.
Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de toegang van betaaldienstverleners tot de persoonsgegevens van betaaldienstgebruikers.
De voordracht voor een krachtens het zevende lid vast te stellen algemene maatregel van bestuur wordt niet eerder gedaan dan vier weken nadat het ontwerp aan beide kamers der Staten-Generaal is overgelegd.
Regelgeving die op dit artikel is gebaseerd (gedelegeerde regelgeving)
Beleidsregel behandeling concentratierisico opkomende landen
Beleidsregel ICAAP beleggingsondernemingen en beleggingsinstellingen Wft 2015
Beleidsregel Integriteitbeleid ten aanzien van zakelijke vastgoedactiviteiten
Beleidsregel maximering ratio deposito’s en uitzettingen Wft
Besluit implementatie herziene richtlijn beleggingsinstellingen
Implementatiebesluit richtlijn en verordening kapitaalvereisten
Implementatiebesluit richtlijn en verordening solvabiliteit II
Wijzigingsbesluit Besluit bekostiging financieel toezicht, enz. (implementatie Richtlijn 2007/64/EG)
Beleidsregels en circulaires die dit artikel als wettelijke bevoegdheid hebben
Geen
Artikelen of vergelijkbare tekst die verwijzen naar dit artikel
Beleidsregel behandeling concentratierisico opkomende landen
Beleidsregel ICAAP beleggingsondernemingen en beleggingsinstellingen Wft 2015
artikel: 4.2
Beleidsregel Integriteitbeleid ten aanzien van zakelijke vastgoedactiviteiten
Beleidsregel maximering ratio deposito’s en uitzettingen Wft
Beleidsregel toepassing Europese toezichthoudende autoriteiten Wft 2019
artikel: 2
Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft
artikel: 115y, 121
bijlage: J
Besluit implementatie herziene richtlijn beleggingsinstellingen
Besluit marktmisbruik Wft
artikel: 1a
Besluit Markttoegang financiële ondernemingen Wft
artikel: 57a, 31i, 31k, 3.0c, 3a, 11a, 11c, 31a, 31c, 31f, 31l, 4, 6, 8, 10, 12, 18, 26, 29, 43, 44, 45, 46, 47, 48, 49, 52, 53, 54, 56, 57
Besluit politiegegevens
artikel: 4:3
Besluit prudentiële regels Wft
artikel: 17a, 24b, 32b, 37a, 11, 17, 21, 23, 26.1, 26.5
hoofdstuk: 3
paragraaf: 4.4*, 4.3a, 4.1, 4.2, 4.3, 4.4, 4.5, 4.6
Besluit reikwijdtebepalingen Wft
artikel: 37
Implementatiebesluit richtlijn en verordening kapitaalvereisten
Implementatiebesluit richtlijn en verordening solvabiliteit II
Invoerings- en aanpassingswet Wet op het financieel toezicht
artikel: 65
Regeling beheerst beloningsbeleid Wft 2017
artikel: 1, 2, 3
Regeling beheerst beloningsbeleid Wft 2017
artikel: 1, 2, 3
Uitvoeringsregeling Wft
artikel: 10
Uitvoeringswet Algemene verordening gegevensbescherming
artikel: 21a
Vrijstellingsregeling Wft
artikel: 32
Wet op het financieel toezicht
artikel: 2:7, 2:5, 1:74, 1:73, 3:22, 1:46, 2:49, 3:110, 2:31, 2:21, 3:27, 3:277a, 4:14, 3:23, 2:54m, 2:54h, 3:24a, 2:26b, 2:26e, 2:37, 2:41, 2:51, 2:54b, 2:54e, 2:17, 3:17c, 3:24.0a, 1:113, 2:8, 3:26, 2:54p, 1:112, 2:3.0d, 2:3.0i, 2:3.0m, 2:12, 3:25, 2:67, 2:68, 1:76b, 3:276, 1:19, 2:54j, 3:288i1, 3:24b, 3:24c, 1:118, 1:24, 2:3b, 2:10b, 3:288h, 1:117, 3:111, 3:111a, 3:269, 3:66
bijlage: bij artikel 1:79 Wet op het financieel toezicht
Wijzigingsbesluit Besluit bekostiging financieel toezicht, enz. (implementatie Richtlijn 2007/64/EG)
Wijzigingswet Wet op het financieel toezicht (uitvoering richtlijn nr. 2005/68/EG betreffende herverzekering)
artikel: III, V, VII, VIII
(01-05-2021)
|
Datum van inwerking- treding |
Terugwerkende kracht |
Betreft |
Ondertekening |
Bekendmaking |
Kamerstukken |
Ondertekening |
Bekendmaking |
Opmerking |
|
Aanhangig |
||||||||
|
wijziging |
03-07-2019 |
18-07-2019 |
||||||
|
wijziging |
05-12-2018 |
08-02-2019 |
||||||
|
wijziging |
19-12-2018 |
19-12-2018 |
||||||
|
wijziging |
28-11-2018 |
11-12-2018 |
||||||
|
wijziging |
10-02-2016 |
10-02-2016 |
||||||
|
wijziging |
03-07-2015 |
11-12-2015 |
||||||
|
wijziging |
11-11-2015 |
16-11-2015 |
||||||
|
wijziging |
19-11-2014 |
11-12-2014 |
||||||
|
wijziging |
25-11-2013 |
11-12-2013 |
||||||
|
wijziging |
12-06-2013 |
12-06-2013 |
||||||
|
wijziging |
25-10-2012 |
13-11-2012 |
||||||
|
wijziging |
01-12-2011 |
22-12-2011 |
||||||
|
t/m 30-04-2011 |
wijziging |
22-12-2011 |
22-12-2011 |
|||||
|
wijziging |
08-07-2011 |
08-07-2011 |
||||||
|
wijziging |
12-05-2011 |
15-06-2011 |
||||||
|
wijziging |
23-12-2010 |
23-12-2010 |
||||||
|
wijziging |
15-10-2009 |
15-10-2009 |
||||||
|
wijziging |
03-07-2008 |
07-08-2008 |
||||||
|
wijziging |
30-10-2007 |
30-10-2007 |
||||||
|
nieuwe-regeling |
28-09-2006 |
11-12-2006 |
||||||
